【資産運用】2021年7月のつみたてNISA

今月の「つみたてNISA」の状況

こんにちはみや兄です🐥

7月になりましたね、会津若松は盆地なので蒸し暑くなる日も増えています。梅雨時期で雨も多く、なかなか過ごしにくい日が続きますがまた今月もお願いいたします!

毎月1日はつみたてNISAの状況を報告の日ということで今月の状況を伝えたいと思います。

私は資産運用として毎月15,000円、ボーナス期に110,000円をつみたてNISAに充てています。

15,000円×12ヵ月=180,000円

110,000×年に2回=220,000円

合計でつみたてNISAの年間限度額400,000円にしています。

さらに2021年1月からは特定口座でeMAXIS slim全世界株式(オール・カントリー)毎月10,000円積み立てることにしました。ボーナス期は100,000円(→40,000円)分積み立てる予定です。

以上の通り、毎月投資してる額は、eMAXIS slimシリーズをつみたてNISAと特定口座で25,000円分投資しています。

2021年7月1日時点の運用収益率及び運用収益額は以下の通りです。

2021年7月1日時点の運用収益率

2021年1月からの運用収益率と運用収益額と比べてみることに。

年月 運用収益率 運用収益額

2021年1月 +17.5% +170,374円

2021年2月 +20.1% +201,284円

2021年3月 +23.4% +240,190円

2021年4月 +29.5% +309,803円

2021年5月 +33.3% +357,689円

2021年6月 +34.0% +373,490円

2021年7月 +32.3% +411,641円

2021年末1月からの記録を載せるようにしました。1月から右肩上がりに上がっていた運用収益率は少しだけ下がりましたがいまだに30%超の高い収益率をキープ。運用収益額は6月に投入した金額も多かったのもありきっちり上昇しています。

7月の運用収益率は+32.2%となりました。1月からの記録を並べたのは経過も確認できて良いですね。毎月の運用収益率も高い水準で保たれているので、段階的に元本増やしているます。この調子で少しずつ増やしていきたいですね。

日経平均の変動があっても米国株や先進国株、全世界株の比率が高いのであまり影響ない感じなのかな、とも思います。結果オーライということで。

毎月のように言っていますが、良いときほど堅実に。そして暴落が起きてもぶれないこと、変わらずに積み立てていくことを大事にしたいですね。

今年の頭から言い続けていますが、過度に期待しすぎず、じっくり積み立てたいと思います。

期末手当が入りましたのでその日にすぐSBI証券に入金しました。先月立てた予定から少しだけ変更がありますので修正しています。

■つみたてNISA→110,000円

■特定口座→100,000円→40,000円

■毎月積み立て→25,000円

6月は235,000円を資産運用にまわしたいと考えていました。(→175,000円にしました)

特定口座のオルカンの購入額を少し減らして現金を多めに持つようにしました。

先月話していた高配当株についてですが、ENEOSを高値掴みしてしまった分は損切りせず2度ナンピン買いして平均購入価格を下げ300株保有に。

最初の頃はちょっとした運用損益の動きにワクワクしたものですが、コロナ初期の暴落(-20%超の運用損)などを考えると、放っておくのが一番ですね。

これからも地道にゆっくり、たまに投資額増やして進みたいと思います。

私のつみたてNISAでの資産運用については1月の記事に詳しく載せていますのでそちらをご覧下さい。

■毎月購入している投資信託の種類

■毎月購入している投資信託の金額

■毎月購入している投資信託の比率

■資産推移

■参考にさせていただいた書籍

などが記載していますのでぜひご覧いただければと。

特に参考にさせていただいた書籍は投資初心者の方にはオススメなのでぜひ見ていただければと思います。(自分も初心者ですが)

私も自分の投資方法に迷ったときなど、度々読み返して初心を思い出しています。

過去記事→2021年1月の「つみたてNISA」

毎月1日は定期的に資産運用の経過を報告していきたいと思いますのでよろしくお願いします。

ではではー🐥

Twitter→@miyabomber0101

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