【資産運用】2021年8月のつみたてNISA

こんにちはみや兄です🐥

毎月1日はつみたてNISAの状況を報告の日ということで今月の状況を伝えたいと思います。

8月になりましたね、オリンピックが始まってメダルラッシュで賑わう日も多く喜びに溢れる一方で、コロナの方はまた感染者数が増えています。

コロナのことや中国経済のことを含めて、日経が下がって終わった7月末でしたが、今月も景気の動向にも注視しながら見ていきたいと思います、お願いいたします!

今月の「つみたてNISA」の状況

私は資産運用として毎月15,000円、ボーナス期に110,000円をつみたてNISAに充てています。

15,000円×12ヵ月=180,000円

110,000×年に2回=220,000円

合計でつみたてNISAの年間限度額400,000円にしています。

さらに2021年1月からは特定口座でeMAXIS slim全世界株式(オール・カントリー)毎月10,000円積み立てることにしました。ボーナス期は100,000円(→40,000円)分積み立てています。

以上の通り、毎月投資してる額は、eMAXIS slimシリーズをつみたてNISAと特定口座で25,000円分投資しています。

2021年8月1日時点の運用収益率及び運用収益額は以下の通りです。

2021年8月の運用収益率及び運用収益額
保有ファンドはeMAXIS slim 5種

2021年1月からの運用収益率と運用収益額を比べてみることに。

年 月 運用収益率 運用収益額

2021年1月 +17.5% +170,374円

2021年2月 +20.1% +201,284円

2021年3月 +23.4% +240,190円

2021年4月 +29.5% +309,803円

2021年5月 +33.3% +357,689円

2021年6月 +34.0% +373,490円

2021年7月 +32.3% +411,641円

2021年8月 +31.7% +412,534円

2021年1月からの記録を載せるようにしました。1月から右肩上がりに上がっていた運用収益率は6月をピークに下がっていますがいまだに30%超の高い収益率をキープ

ある程度現金は置いておきたいですが、銀行預金だと金利が0.001%とかですからできる限り投資に回したいですね。無理のない範囲で投資枠を少しずつ広げていきたいところ。

8月の運用収益率は+31.7%となりました。1月からの数値を並べたのは経過も確認できて良いですね。毎月の運用収益率も高い水準で保たれているので、段階的に元本増やしています。この調子で少しずつ増やしていきたいですね。

私のつみたてNISAは株式100%です。eMAXIS slim全振りで、国内株14%、外国株86%になっています。

毎月のように言っていますが、良いときほど堅実に。そして暴落が起きてもぶれないこと、変わらずに積み立てていくことを大事にしたいですね。

今年の頭から言い続けていますが、過度に期待しすぎず、じっくり積み立てたいと思います。

個別株の高配当株についてですが、再びENEOSをナンピン買いしました。450円くらいまで落ちたら買おうと思っていたので購入。保有株数は400株で取得単価を471円まで下げました(現在459円なので含み損ですが)480円くらいまで戻ればいいな、と考えています。

最初の頃はちょっとした運用損益の動きにワクワクしたものですが、コロナ初期の暴落(-20%超の運用損)などを考えると、放っておくのが一番ですね。

これからも地道にゆっくり、たまに投資額増やして進みたいと思います。

私のつみたてNISAでの資産運用については1月の記事に詳しく載せていますのでそちらをご覧下さい。

■毎月購入している投資信託の種類

■毎月購入している投資信託の金額

■毎月購入している投資信託の比率

■資産推移

■参考にさせていただいた書籍

などが記載していますのでぜひご覧いただければと。

特に参考にさせていただいた書籍は投資初心者の方にはオススメなのでぜひ見ていただければと思います。(自分も初心者ですが)

私も自分の投資方法に迷ったときなど、度々読み返して初心を思い出しています。

過去記事→2021年1月の「つみたてNISA」

毎月1日は定期的に資産運用の経過を報告していきたいと思いますのでよろしくお願いします。

ではではー

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