【資産運用】2021年9月のつみたてNISA

こんにちはみや兄です

毎月1日はつみたてNISAの状況を報告の日ということで今月の状況を伝えたいと思います。

9月になりましたね、コロナワクチン2回目を接種しましたが思ったより副反応が出なくてホッとしています。

今月も健康にも注意しながら資産運用の方もゆっくりと進めていきたいとおもいますので、よろしくお願いいたします!

今月の「つみたてNISA」の状況

私は資産運用として毎月15,000円、ボーナス期に110,000円をつみたてNISAに充てています。

15,000円×12ヵ月=180,000円

110,000×年に2回=220,000円

合計でつみたてNISAの年間限度額400,000円にしています。

さらに2021年1月からは特定口座でeMAXIS slim全世界株式(オール・カントリー)毎月10,000円積み立てることにしました。ボーナス期は40,000円分積み立てています。

以上の通り、毎月の投資額は、eMAXIS slimシリーズをつみたてNISAと特定口座で25,000円分投資しています。

2021年9月1日時点の運用収益率及び運用収益額は以下の通りです。

2021年9月の運用収益率及び運用収益額。
保有ファンドはeMAXIS slim 5種です。

2021年1月からの運用収益率と運用収益額を比べてみることに。

年 月 運用収益率 運用収益額

2021年1月 +17.5% +170,374円

2021年2月 +20.1% +201,284円

2021年3月 +23.4% +240,190円

2021年4月 +29.5% +309,803円

2021年5月 +33.3% +357,689円

2021年6月 +34.0% +373,490円

2021年7月 +32.3% +411,641円

2021年8月 +31.7% +412,534円

2021年9月 +34.3% +454,275

2021年1月からの記録を載せるようにしました。1月から右肩上がりに上がっていた運用収益率は今年一番に上がりました!

6月の34.0%がピークでしたがそれを更新!30%超の高い収益率をキープしつつ毎月積み立ているので運用収益額も上がっています。1月の時点より運用収益額は2倍以上になりましたね!

ある程度現金は置いておきたいですが、銀行預金だと金利が0.001%とかですからできる限り投資に回したいですね。無理のない範囲で投資枠を少しずつ広げていきたいところ。

私のつみたてNISAは株式100%です。eMAXIS slim全振りで、国内株14%、外国株86%になっています。

毎月のように言っていますが、良いときほど堅実に。そして暴落が起きてもぶれないこと、変わらずに積み立てていくことを大事にしたいですね。

今年の頭から言い続けていますが、過度に期待しすぎず、じっくり積み立てたいと思います。

個別株の高配当株についてですが、またまたENEOSをナンピン買いしました。先月は保有株数は400株で取得単価を471円まで下げましたが、8月にかなり落ち込みまして200株追加で購入。

現在は取得単価456円(8/31時 426.1円で-6.56%)で600株ありますが、含み損が膨らんでいる状態です。配当が変わらなければ年間13,2000円は配当入る(税引前)ので当面はそのまま保持となる予定です。

つみたてNISAも最初の頃はちょっとした運用損益の動きにワクワクしたものですが、コロナ初期の暴落(-20%超の運用損)などを考えると、放っておくのが一番ですね。

これからも地道にゆっくり、たまに投資額増やして進みたいと思います。

私のつみたてNISAでの資産運用については1月の記事に詳しく載せていますのでそちらをご覧下さい。

■毎月購入している投資信託の種類

■毎月購入している投資信託の金額

■毎月購入している投資信託の比率

■資産推移

■参考にさせていただいた書籍

などが記載していますのでぜひご覧いただければと。

特に参考にさせていただいた書籍は投資初心者の方にはオススメなのでぜひ見ていただければと思います。(自分も初心者ですが)

私も自分の投資方法に迷ったときなど、度々読み返して初心を思い出しています。

過去記事→2021年1月の「つみたてNISA」

毎月1日は定期的に資産運用の経過を報告していきたいと思いますのでよろしくお願いします。

福祉職のみや兄が年間100万円貯める方法というのも以前書きましたので、そちらもよろしかったら読んでください!お願いします!

【資産運用】福祉職で年間100万円貯める方法

ではではー

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